النقطة A . لكن يلاحظ أن التحرك بعيداً عن النقطة A نحو نقطة مثل X ستجعل النظام انفجارياً، حيث و.

ولو أعدنا تكرار التجربة التي أجريناها في حالة النظام الإسلامي - وهي افتراض انخفاض الدخل الحقيقي من y* إلى y 1 - لوصلنا إلى حل وحيد unique إذا ما انخفض العائد الحقيقي على الأسهم إلى r 2 (النقطة C 1) ثم عاد فارتفع على مسار السرج ZZ إلى A . بينما في حالة النظام المصرفي الإسلامي فإن العائد الحقيقي على الأسهم ينخفض ابتداء إلى r 1 (النقطة C) مع انخفاض الدخل الحقيقي. وحيث أن r 1 < r 2 فإن فائض الطلب الكلي الناجم عن انخفاض الناتج Output هو أكبر بوضوح في النظام الإسلامي منه في النظام المصرفي التقليدي. لذا فإن تكيّف الدخل الحقيقي ونزوعه نحو القيمة التي تحقق الاستقرار الحركي - أي من y 1 نحو y* - سيكون أسرع في حالة النظام الإسلامي منه في حالة النظام المصرفي التقليدي.

النظام المصرفي التقليدي، مع افتراض ثبات الأسعار

2 ـ نموذج مرونة الأسعار:

إن التغير الأساسي في هذه الدالة يتعلق بمعادلة التكيف لسوق السلع، والتي تكتب بدلالة الأرصدة النقدية الحقيقية كالتالي:

وهي نفس المعادلة (8) في متن البحث، حيث هي التغير في الأرصدة النقدية الحقيقية، و f (r, m; y*) هي دالة فائض الطلب لمستوى معين معطى خارجياً للدخل الحقيقي في الأجل الطويل y* . وتَحُل المعادلة رقم (19) في نموذج الأسعار المرنة محل المعادلة رقم (14) حيث يصبح النظام الآن كالتالي:

ومرة أخرى، في حالة النظام المصرفي التقليدي ذي الأسعار المرنة، نحصل على حل "نقطة السرج" (Saddle Point) للمعادلتين (19) و (20). والمصفوفة المميزة معطاة بواسطة: